Prestamos en santander consumer

prestamos estudiantiles uipr

Los tres primeros costos de un préstamo de vivienda

La compra de una casa no es como comprar un televisor en Best Buy. Cuando un consumidor quiere comprar un televisor en Best Buy van a ir a la tienda local, un representante de ventas más probable es que les ayuda, van a elegir el tamaño y el estilo en el lugar, lo más probable es tener el dinero en efectivo para el compra, o si no se puede completar un formulario simple, escribir una mejor tarjeta de compra de crédito, y pagar lo que no tienen en la capital como mejor compra de crédito. Las mejores ofertas Comprar ofrecen ningún interés por meses y es de esperar que el consumidor puede pagar el televisor comprar el tiempo los intereses aperturas. Comprar una casa es un proceso complejo y complicado. La compra de una casa requiere un plan y pre-conocimiento de lo que el comprador está realmente en el mercado de. La compra de una casa requiere la asistencia de un agente de bienes raíces con experiencia y las instituciones financieras y tratar con el dueño anterior y así sucesivamente. Lo más importante, a diferencia de un televisor casi no hay compradores tienen la capital en la mano para comprar la casa sin alguna deuda. Así que el verdadero costo de una casa es mucho mucho más que el precio de compra, el costo de una casa es el coste de financiación en la parte superior del precio de la propiedad real. El coste de la financiación incluye los costos de cierre, puntos de descuento del préstamo, y artículos de prepago.
El coste final de tomar un préstamo son los elementos de prepago. Un gran ejemplo de un elemento de prepago es la compra de un coche. Casi todo el mundo que compra un coche nuevo a un concesionario de coches pagará por adelantado para una garantía extendida que garantiza que si el coche tiene problemas graves de la concesionaria lo arreglará sin cargo adicional. El dueño de casa tendrá que pagar por adelantado para posibles desastres como cimientos defectuosos o mal eléctrica o mala tubería, etc., y tendrá que pagar esto antes de que se mueven en el hogar permitiendo que los pagos sean parte de una “garantía”.

Las modificaciones del préstamo se están convirtiendo en un gran problema ya que la industria de hipotecas de alto riesgo ha provocado una reorganización a nivel nacional de la industria de la hipoteca. Poco más que un cambio de términos de una hipoteca existente sin la necesidad de una refinanciación completa, información de línea de fondo de modificación de préstamo muestra que se considera la mejor manera para los prestatarios para trabajar con un préstamo existente para evitar la ejecución hipotecaria y permanecer en su casa.
El peligro de la exclusión es uno de los requisitos previos para un prestamista para siquiera considerar la solicitud de un prestatario para renegociar los términos de su hipoteca. Los prestatarios deben demostrar a satisfacción de la entidad crediticia que están dispuestos a permanecer en el hogar, no pueden pagar la hipoteca debido a una falta total de activos que pueden ser convertidos en efectivo, y que existe un riesgo demostrable de que el prestatario serían capaces de seguir pagando la hipoteca si se ajustaron uno o más términos del préstamo.
A cambio, el prestamista se compromete a no manchar el perfil de crédito del dueño de casa y, además, se compromete a aceptar las declaraciones del prestatario con respecto a su capacidad de hacer pagos de la hipoteca el futuro de buena fe. Los propietarios que han sido sometidos a este proceso harán bien en recordar que se trata de una sola oportunidad momento y es crucial recordar que esto puede muy bien ser la última oportunidad para salvar la propiedad de vivienda para este consumidor. Puede encontrar más información sobre visitando nuestro sitio loan-modification411.com

Vídeo relatado:


Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *